二、流程描述及注意事项

1. 资金管理员创建融资申请单，完成融资申请审批流程

填写融资申请单时，选择融资品种为【无追保理】，自动带出借款性质为【其他】，其他融资信息据实填写即可

注意：
（1）申请金额应为折价后金额
（2）正确选择融资品种，否则会影响月末资金对账

2.审批完成后，系统自动生成借款合同

3.银行支付保理款项至本单位

4.资金管理员根据实际到账金额，生成提款单

注意：单笔提款单金额=单笔收款流水金额，若收到多笔流水，应生成多笔提款单。

5.资金管理员操作收款认领

收款认领时，选择收款类型为【无追保理回款（记账工单处理凭证）】，同时绑定提款单，过滤条件如下：
1）单据状态为已提交
2）融资品种为【无追保理】
3）提款单放款日期=收款单业务日期
4）提款金额=收款金额
5）未被其他收款单绑定
6）借款人=收款单公司

注意：该收款类型不生成凭证，提交后自动为已收款状态，后续需通过记账工单生成凭证

6.业务财务提交记账工单，生成收到保理款凭证

选择记账工单类型为【收无追保理款】，完成单据填写后提交并扫描附件。

7.归还无追保理款时，根据主动支付和被动扣款进行不同操作

（1）主动支付：通过提款单或借款合同生成还款单，选择结算方式为【共享支付】或【非共享支付】，完成审批流程后自动生成付款单，默认付款类型为【无追保理还款（记账工单处理凭证）】，付款排程后支付；

注意：该付款类型不生成凭证，付款后需通过记账工单处理凭证

（2）被动扣款：通过提款单或借款合同生成还款单，选择结算方式为【银行自动扣款】，审批完成后，进行付款认领操作，选择付款类型为【无追保理还款（记账工单处理凭证）】，绑定还款单，过滤条件如下：
1）单据状态为已提交
2）结算方式为银行自动扣款
3）融资品种为【无追保理】
4）还款单还款日期=付款单业务日期
5）合计金额=付款金额
6）未被其他付款单绑定
7）还款人=付款单公司

注意：该付款类型不生成凭证，提交后自动为已付款状态，后续需通过记账工单处理凭证

8.业务财务提交记账工单，生成归还保理款凭证

选择记账工单类型为【无追保理扣款】，完成单据填写后提交并扫描附件。