（一）票据到期兑付流程图
（二）票据兑付
【路径：应用-资金云-票据管理-应付票据-应付票据处理】
2.1 兑付（修改中）
2.1.1 单笔兑付
选中单据，点击【业务处理】旁小箭头，选中【单笔兑付】
进入业务处理界面，带*黑色字段为前端业务单据带出可修改，票据信息由前端业务单据自动带出，保证金信息根据保证金兑付方式自动带出，灰色字段为不可编辑，当业务处理为“票据解付”，“收款账户”“付款账户”“结算方式”为必填项。
注意：
1.兑付方式为单笔兑付时，只能选择单条数据进行单笔兑付；
2.在业务处理页面中“利息及手续费”在表头填写后，细单将会自动带出利息及手续；
3.若保证金兑付方式为“差额兑付”将会自动勾选保证金抵扣，带出保证金台账；
4.可在保证金明细栏新增其他保证金台账，抵扣兑付金额
信息确认无误后点击【提交】后进入审批流程，审批完成后票据状态就会变更为已解付，且交易状态为交易成功。
若结算方式为“共享支付”或“非共享支付”，会自动进入排程任务池进行排程付款；若结算方式为“银行自动扣款”，提交审批后需对银行付款流水进行付款认领。
2.1.2 逐笔兑付
选中单据，点击【业务处理】旁小箭头，选中【逐笔兑付】
进入业务处理界面，带*黑色字段为前端业务单据带出可修改，票据信息由前端业务单据自动带出，保证金信息根据保证金兑付方式自动带出，灰色字段为不可编辑，当业务处理为“票据解付”，“收款账户”“付款账户”“结算方式”为必填项。
注意：
1.兑付方式为逐笔兑付时，可选择多笔数据进行逐笔兑付；
2.在业务处理页面中“利息及手续费”在细单票据信息处填写后，表头将会自动带出利息及手续合计金额；
3.若保证金兑付方式为“差额兑付”将会自动勾选保证金抵扣，带出保证金台账；
4.兑付方式为逐笔兑付时，不允许新增保证金明细栏
信息确认无误后点击【提交】后进入审批流程，审批完成后票据状态就会变更为已解付，且交易状态为交易成功。
若结算方式为“共享支付”或“非共享支付”，会自动进入排程任务池进行排程付款；若结算方式为“银行自动扣款”，提交审批后需对银行付款流水进行付款认领。
2.1.3 汇总兑付
选中单据，点击【业务处理】旁小箭头，选中【汇总兑付】
进入业务处理界面，带*黑色字段为前端业务单据带出可修改，票据信息由前端业务单据自动带出，保证金信息根据保证金兑付方式自动带出，灰色字段为不可编辑，当业务处理为“票据解付”，“收款账户”“付款账户”“结算方式”为必填项。
注意：
1.兑付方式为汇总兑付时，可选择多笔数据进行汇总兑付；
2.在业务处理页面中“利息及手续费”在表头处填写后，细单处的票据信息将会根据票面金额比例分摊利息及手续；
3.若保证金兑付方式为“差额兑付”将会自动勾选保证金抵扣，并带出保证金台账；
4.可在保证金明细栏新增其他保证金台账，抵扣兑付金额。
信息确认无误后点击【提交】后进入审批流程，审批完成后票据状态就会变更为已解付，且交易状态为交易成功。
若结算方式为“共享支付”或“非共享支付”，会自动进入排程任务池进行排程付款；若结算方式为“银行自动扣款”，提交审批后需对银行付款流水进行付款认领。
注意:票据在兑付成功时，若开票为集团担保向下的，则根据付款金额释放担保合同可用余额，若开票为非集团担保，则根据付款金额释放授信额度单的可用余额
2.2 兑付习惯
通过按银行设置规则，系统将自动根据票据到期日和设置的兑付习惯自动生成兑付单，可在【应用-资金云-票据管理-业务处理-票据业务处理】中直接查看兑付单。
操作介绍：
2.2.1 根据公司常用的兑付方式进行设置，进入兑付习惯列表，点击【新增】
【路径：应用-资金云-票据管理-基础设置-兑付习惯】
2.2.2 进入兑付习惯设置界面
信息确认无误后，点击【提交】【审核】按钮。
